Vụ hàng trăm khách hàng nợ xấu bị "khủng bố" để đòi tiền dưới góc nhìn pháp lý

Nhóm đối tượng kiếm hơn trăm tỷ đồng bằng kiểu đòi nợ "khủng bố"

Công an tỉnh Gia Lai cho biết, đơn vị vừa triệt phá đường dây đòi nợ theo hình thức cưỡng đoạt tài sản quy mô lớn trên nhiều tỉnh, thành.

Đến nay, công an đã ra quyết định tạm giữ hình sự 27 người, triệu tập 12 người liên quan để phục vụ điều tra và cấm đi khỏi nơi cư trú hàng chục cá nhân khác. Đồng thời cơ quan chức năng cũng thu giữ hàng trăm máy tính, điện thoại là tang vật của vụ án.

Các nghi phạm chủ chốt trong vụ án là Nguyễn Văn Bình (37 tuổi, trú quận 12, TP.HCM) và Hoàng Quốc Việt (42 tuổi, trú TP Thủ Đức, TP.HCM) cùng nhiều đồng phạm khác có liên quan.

Qua điều tra bước đầu, Công an tỉnh Gia Lai xác định Bình và Việt góp vốn thành lập Công ty cổ phần VFIN và Công ty TNHH VIF. Sau đó phát triển chi nhánh, thuê người làm giám đốc và tuyển mộ hàng trăm nhân viên tham gia hoạt động.

Các doanh nghiệp này có vỏ bọc là đầu tư khai thác quản lý tài sản và kết nối tài chính, nhưng thực chất hoạt động mua bán nợ và đòi nợ bằng hình thức khủng bố tinh thần người vay.

Các công ty này ký hợp đồng mua bán nợ xấu với nhiều công ty tài chính, sau đó lập hồ sơ thông tin người vay nợ để các nhân viên truy cập thực hiện thủ đoạn đòi nợ.

Bước đầu xác định, từ tháng 12/2021 đến nay, 2 công ty trên đã chi hơn 110 tỷ đồng mua hơn 3.247 tỷ đồng nợ xấu của 13 công ty tài chính, tổ chức tín dụng. Với các thủ đoạn cưỡng đoạt tài sản, các công ty này đã thu hồi số tiền hơn 300 tỷ đồng.

Theo cảnh sát, bên cạnh hoạt động thu hồi nợ, các công ty này còn lợi dụng cưỡng đoạt tài sản con nợ.

Cụ thể sau khi mua được nợ xấu từ các công ty tài chính, Bình chỉ đạo nhân viên gọi điện, nhắn tin đòi nợ có tính chất khủng bố tinh thần người vay và cả người thân, bạn bè.

Đối tượng gây ra vụ việc có thể sẽ phải chịu trách nhiệm hình sự

Tiến sĩ luật Đặng Văn Cường, Trưởng Văn phòng luật sư Chính Pháp cho biết, cơ quan điều tra sẽ tiếp tục mở rộng vụ án, làm rõ hành vi phạm tội của các bị can, đồng thời làm rõ trách nhiệm của các tổ chức, cá nhân có liên quan để xử lý triệt để.

Pháp luật hiện nay nghiêm cấm hoạt động đầu tư kinh doanh đòi nợ thuê, đối với lĩnh vực mua bán nợ của các công ty tài chính phải được thực hiện theo trình tự thủ tục luật định, có sự quản lý của Nhà nước.

Theo ông Cường, pháp luật cũng nghiêm cấm hành vi đòi nợ bằng phương thức uy hiếp tinh thần của người khác. Bởi vậy, mọi hành vi đe dọa, uy hiếp tinh thần của người khác để đòi nợ đều là hành vi vi phạm pháp luật.

Người thực hiện hành vi này sẽ bị xử lý hình sự về tội cưỡng đoạt tài sản theo quy định tại Điều 170 Bộ luật hình sự.

Điều 170 Bộ luật hình sự quy định, hành vi đe dọa sẽ dùng vũ lực hoặc có thủ đoạn khác uy hiếp tinh thần người khác (của con nợ) để đòi nợ (nhằm chiếm đoạt tài sản) sẽ bị xử lý hình sự về tội cưỡng đoạt tài sản.

Nếu với số tiền chiếm đoạt từ 500 triệu đồng trở lên, hình phạt có thể bị áp dụng là phạt tù từ 12 năm đến 20 năm tù.

Vị chuyên gia cho biết, cơ quan điều tra sẽ làm rõ phương thức, thủ đoạn phạm tội, hành vi đe dọa, uy hiếp tinh thần của nạn nhân được thể hiện như thế nào và số tiền đã chiếm đoạt tài sản thông qua hình thức đòi nợ trái pháp luật là bao nhiêu, có liên quan đến các đối tượng nào để xử lý theo quy định của pháp luật.

Pháp luật quy định đồng phạm là từ hai người trở lên cùng cố ý thực hiện tội phạm. Vì thế, tất cả các đối tượng có cùng ý chí về việc sử dụng vũ lực hoặc có thủ đoạn khác đe dọa uy hiếp tinh thần của con nợ để đòi tiền đều bị xử lý hình sự về tội cưỡng đoạt tài sản với vai trò đồng phạm.

Ngoài việc làm rõ hành vi phạm tội của các đối tượng có liên quan để xử lý theo quy định pháp luật, cơ quan điều tra cũng tiến hành các thủ tục để xác minh tài sản liên quan đến tội phạm, sẽ tiến hành áp dụng các biện pháp ngăn chặn, biện pháp cưỡng chế để thu hồi tài sản do phạm tội mà có, những tài sản có liên quan đến tội phạm để trả lại cho bị hại, đảm bảo thi hành án khi bản án có hiệu lực pháp luật.

×