Cựu nhân viên ngân hàng lừa đảo hơn 81 tỷ đồng

Phòng Cảnh sát hình sự, Công an tỉnh Quảng Ngãi vừa bắt tạm giam Nguyễn Thị Phương (36 tuổi, trú tại thị trấn Chợ Chùa, huyện Nghĩa Hành, Quảng Ngãi), cựu nhân viên của một ngân hàng, về hành vi "lừa đảo chiếm đoạt tài sản".

Trước đó, trong tháng 4 và tháng 5/2022, Phòng Cảnh sát hình sự, Công an tỉnh Quảng Ngãi tiếp nhận nhiều đơn của công dân tố giác Nguyễn Thị Phương lừa đảo, chiếm đoạt tiền.

Theo đó, thông qua các mối quan hệ xã hội, Phương tạo niềm tin cho nhiều người rồi đưa ra các thông tin không có thật như: cần vốn để làm công trình xây dựng, đáo hạn ngân hàng hay nói dối với khách hàng rằng có hình thức gửi tiền online có lãi suất cao hơn... để chiếm đoạt tiền của nhiều người.

Bằng các thủ đoạn trên, từ năm 2020 đến tháng 4/2022, Nguyễn Thị Phương đã chiếm đoạt của nhiều người với số tiền hơn 81 tỷ đồng.

Phòng Cảnh sát hình sự, Công an tỉnh Quảng Ngãi cũng khuyến cáo người dân cần cảnh giác, tìm hiểu kỹ trong các giao dịch có lãi suất cao bất thường.

Lừa đảo hơn 81 tỷ đồng, khung hình phạt thế nào?

Trao đổi với PV Dân Việt, luật gia Nguyễn Thị Quỳnh Thơ (Văn phòng luật sư Interla) cho biết, lừa đảo chiếm đoạt tài sản là hành vi chiếm đoạt tài sản của người khác bằng thủ đoạn gian dối để người khác tin tưởng, giao tài sản cho người phạm tội. Hành vi được quy định tại Điều 174 Bộ luật hình sự 2015.

Bà Thơ cho biết, với số tiền bị tố chiếm đoạt là hơn 81 tỷ đồng, nếu bị chứng minh có tội, Nguyễn Thị Phương có thể đối mặt với khung hình phạt từ 12 đến 20 năm hoặc tù chung thân.

Bởi, khoản 4 Điều 174 quy định, người nào bằng thủ đoạn gian dối chiếm đoạt tài sản của người khác trị giá từ 500 triệu đồng trở lên sẽ bị phạt từ 12 đến 20 năm hoặc tù chung thân.

Bình luận về tội danh, nữ luật gia cho biết, dấu hiệu bắt buộc của tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản là người phạm tội sử dụng thủ đoạn gian dối để chiếm đoạt tài sản.

Nếu có hành vi gian dối mà không có hành vi chiếm đoạt, chỉ chiếm giữ hoặc sử dụng, tuỳ từng trường hợp cụ thể mà người có hành vi gian dối trên bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tội chiếm giữ trái phép hoặc tội sử dụng trái phép tài sản, hoặc đó chỉ là quan hệ dân sự.

Thời điểm hoàn thành tội phạm này được xác định từ lúc kẻ phạm tội đã chiếm giữ được tài sản sau khi đã dùng thủ đoạn gian dối để làm cho người chủ sở hữu tài sản hoặc người quản lý tài sản bị mắc lừa giao tài sản cho kẻ phạm tội.

Giá trị tài sản bị chiếm đoạt phải từ 2 triệu đồng. Nếu dưới 2 triệu đồng, phải thuộc trường hợp gây hậu quả nghiêm trọng hoặc đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi chiếm đoạt hoặc đã bi kết án về tội chiếm đoạt tài sản chưa được xoá án tích mà còn vi phạm, người thực hiện hành vi nêu trên mới phải chịu trách nhiệm hình sự về tội này.

Bà Thơ nhấn mạnh, người phạm tội này thực hiện hành vi với lỗi cố ý. Tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản không thể diễn ra dưới hình thức lỗi vô ý. Bởi mục đích của người phạm tội là mong muốn chiếm đoạt được tài sản thuộc sở hữu của người khác.

×