Huy động hàng trăm tỷ đồng dưới hình thức hợp đồng vay vốn

Ông Trần Anh Tuấn (ở Ao Sen, Mỗ Lao, Hà Đông, Hà Nội) đại diện cho gần 70 người dân gửi đơn kêu cứu đến Báo Điện tử Dân Việt. 

Ông Tuấn cho biết mình và nhiều người dân đã cho ông Lê Văn Vân - Phó Tổng Giám đốc Công ty CP Thương mại và Dịch vụ Lã Vọng; Phó Tổng Giám đốc Công ty CP Thương mại Ngôi Nhà Mới vay hàng trăm tỷ đồng để đăng ký mua nhà nhưng đến nay ông Vân vẫn thất hứa. 

Trao đổi với PV, ông Trần Anh Tuấn cho biết, quen biết ông Vân khi đó là Phó Tổng Giám đốc Công ty Thương mại và Dịch vụ Lã Vọng và Phó Tổng Giám đốc Công ty CP Thương mại Ngôi Nhà Mới. Ông Lê Văn Vân là em trai ông Lê Văn Vọng, từng là Tổng Giám đốc hai Công ty CP thương mại Ngôi nhà mới.

Theo ông Tuấn, ông Vân giới thiệu Công ty CP Thương mại Ngôi Nhà Mới được phê duyệt làm chủ đầu tư Dự án Khu đô thị Louis City Đại Mỗ (phường Đại Mỗ, quận Nam Từ Liêm, Hà Nội). 

"Ông Vân bảo, hiện công ty đang cần tiền để tiến hành giải phóng mặt bằng, tôi cứ góp tiền vào, sau này công ty sẽ bán cho các lô ở vị trí đẹp với giá ưu đãi" – ông Tuấn cho biết.

Sau đó, ông Tuấn và ông Vân đã ký kết Hợp đồng vay vốn, Hợp đồng vay tài sản đứng tên bên vay là hai Công ty ông Vân làm Phó Giám đốc, người ký Hợp đồng là ông Vân. 

Như tại Hợp đồng vay tài sản số 3/HĐVTS/2016 ghi ngày 4/11/2016, bên cho vay là ông Trần Anh Tuấn; bên vay là Công ty CP Thương mại Ngôi Nhà Mới với người đại diện là ông Lê Văn Vân – chức vụ Phó Tổng Giám đốc.

Khoản vay là 2,3 tỷ đồng tiền mặt, thời hạn vay từ 3 – 6 tháng, lãi suất ấn định 5%/năm.

Ông Tuấn cũng cung cấp một Phiếu thu ghi ngày 4/11/2016 số tiền nộp 2,3 tỷ đồng, phần Thủ trưởng đơn vị có đóng dấu tên ông Vân, đồng thời có chữ ký ở phần Người nộp phiếu và Thủ quỹ. 

"Tính từ năm 2016 đến hợp đồng cuối cùng vào tháng 6/2021, tôi đã ký hợp đồng trực tiếp hoặc gián tiếp cho ông Vân vay vốn qua nhiều hợp đồng với hàng trăm tỷ đồng. Trong đó có những hợp đồng tôi vay vốn với người dân, còn ông Vân là người đứng ra bảo lãnh. 

Tất cả những số tiền này tôi đã chuyển khoản, hoặc gửi trực tiếp cho ông Vân, với mục đích góp vốn để được mua đất, căn nhà tại các dự án mà công ty của ông Vân đang triển khai" - ông Trần Anh Tuấn cho biết.

Tuy nhiên, đến nay ông Vân không thực hiện theo đúng như hợp đồng đã ký, cụ thể với một căn nhà, lô đất, ông Vân đã bán cho nhiều người khác nhau và bán cả những lô, thửa đất như đã hứa với những người góp vốn cho người khác. 

Ông Tuấn khẳng định: "Điển hình như tôi có đặt mua 2 lô Louis 102 và 104, tại Khu đô thị Louis City Đại Mỗ, nhưng theo tôi được biết, các lô này hiện nay phía công ty đã ký hợp đồng mua bán cho người khác".

Gửi đơn tố cáo đến Bộ Công an

Hầu hết 70 người dân tham gia góp vốn cho ông Vân - "người đại diện" Công ty CP Thương mại và Dịch vụ Lã Vọng và Công ty Cp Thương mại Ngôi Nhà Mới đã 6 năm trôi qua, chỉ nhận được một phần nhỏ tiền lãi không đúng như thỏa thuận ban đầu và không nhận được các lô đất như ông Vân đã hứa.

Trong 3 ngày liên tiếp 16-18/8/2022, PV đã nhiều lần liên lạc qua hai số điện thoại 0904.213xxx và 0988.123xxx được cho là của ông Vân nhưng không có phản hồi.

Trao đổi với PV qua điện thoại ngày 17/8/2022, bà Ánh Hồng - bộ phận Truyền thông của Tập đoàn Lã Vọng cho biết, Tập đoàn đã nắm được vụ việc ông Trần Anh Tuấn tố cáo cá nhân ông Lê Văn Vân -  Phó Tổng giám đốc Công ty CP Thương mại và Dịch vụ Lã Vọng và Phó Tổng giám đốc Công ty CP Thương mại Ngôi Nhà Mới. Bà Ánh Hồng thông tin, hiện ông Vân không còn là lãnh đạo của 2 công ty nêu trên. 

PV đặt câu hỏi: "Số tiền ông Lê Văn Vân huy động dưới danh nghĩa cá nhân hay đại diện công ty? Số tiền này có được chuyển vào tài khoản của Tập đoàn Lã Vọng hay không?".

Bà Ánh Hồng cho biết: "Ông Vân huy động vốn là việc cá nhân, không liên quan đến Tập đoàn Lã Vọng. Còn việc số tiền này có chuyển vào tài khoản Tập đoàn hay không, chúng tôi đang mời cơ quan công an vào điều tra làm rõ, nên chưa thể trả lời được. 

Chúng tôi đang cố gắng trong tuần này, khi nào có kết quả chúng tôi sẽ thông tin đến cơ quan báo chí".

Ngày 29/7/2022, ông Trần Anh Tuấn đã đến Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an (C01) gửi đơn Tố giác tội phạm. 

Theo giấy biên nhận, Bộ Công an đã tiếp nhận đơn cùng toàn bộ tài liệu liên quan đến việc tố giác tội phạm đối với cá nhân ông Lê Văn Vân và 2 pháp nhân là Công ty CP thương mại và dịch vụ Lã Vọng, Công ty CP thương mại Ngôi Nhà Mới. 

Bộ Công an  chuyển Thủ trưởng Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP Hà Nội chỉ đạo các đơn vị nghiệp vụ vào cuộc điều tra làm rõ vụ việc nêu trên.

Cần làm rõ tư cách huy động vốn

Trao đổi về vấn đề trên, Tiến sỹ Nguyễn Thanh Mai – Trưởng bộ môn Hình sự trường Học Viện Tư Pháp cho biết: Trường hợp sau khi nhận được đơn tố giác tội phạm tập thể từ người dân về ông Lê Văn Vân, Phó Tổng giám đốcCông ty CP thương mại và dịch vụ Lã Vọng, đầu tiên Cơ quan điều tra sẽ phải làm rõ những khách hàng có ký kết hợp đồng cho vay tài sản với công ty nhằm mục đích gì, cụ thể là cho vay để nhận lãi hay việc cho vay tiền chỉ là một hợp đồng giả tạo được thiết lập giữa công ty và người dân nhằm mục đích mua nhà, đất. 

Việc ký kết hợp đồng này được hiểu như là tiền đặt cọc khi hai bên đã thỏa thuận và người vay đã chỉ rõ về vị trí căn, lô đất mua bán được hình thành trong tương lai sẽ bán cho người dân cho vay tiền.

"Mặt khác, cũng cần làm rõ việc hứa hẹn bán những căn nhà, lô đất ấy có hứa hẹn cho nhiều người cùng một căn, một thửa hay không để đánh giá về hành vi gian dối, thủ đoạn gian dối của chủ thể hứa hẹn bán căn, bán lô đất" – Tiến sỹ Mai nhấn mạnh.

Theo Tiến sỹ Mai, Cơ quan điều tra cũng cần làm rõ số tiền huy động dưới hình thức Hợp đồng vay tài sản đó có được chuyển vào tài khoản của công ty không và công ty có sử dụng số tiền đó trong hoạt động kinh doanh không, hay ông Lê Văn Vân chỉ mượn danh nghĩa công ty để chiếm đoạt số tiền và chi tiêu vào mục đích cá nhân. 

Về nội dung những người dân góp vốn và ông Vân trả lãi, Tiến sỹ Nguyễn Thanh Mai cho biết: Theo điều 468 Bộ luật dân sự quy định trường hợp các bên có thỏa thuận về lãi suất thì lãi suất theo thỏa thuận không được vượt quá 20%/năm của khoản tiền vay, trừ trường hợp luật khác có liên quan quy định khác. 

Căn cứ tình hình thực tế và theo đề xuất của Chính phủ, Ủy ban thường vụ Quốc hội quyết định điều chỉnh mức lãi suất nói trên và báo cáo Quốc hội tại kỳ họp gần nhất. Trường hợp lãi suất theo thỏa thuận vượt quá lãi suất giới hạn được quy định tại khoản này thì mức lãi suất vượt quá không có hiệu lực. 

Với mức lãi suất trên đã lên từ 24%  tới 48%/1 năm đã vượt quá mức lãi suất quy định tại Bộ luật dân sự.

×