Thủ đoạn của "tín dụng đen" biến tướng

Thông báo của Công an tỉnh Vĩnh Phúc thể hiện, thời gian vừa qua tình hình tội phạm liên quan đến hoạt động cho vay có nhiều phức tạp, nổi lên là chiêu thức lừa đảo chiếm đoạt tài sản thông qua các ứng dụng cho vay trên mạng xã hội, trên các trang web với nội dung chào mời vô cùng hấp dẫn nhưng cũng dễ dàng chiếm đoạt tiền của người vay, khiến nhiều người dân lâm vào cảnh khó khăn, túng quẫn.

Theo đó, hầu hết các ứng dụng người dân dễ dàng thấy trên các trang mạng xã hội như: Facebook, Zalo…, các app, hoặc các website.

Những ứng dụng này thường có thông điệp gây sự chú ý, đánh đúng vào tâm lý của người đi vay như: "Không đi xa, vay tại nhà", "Vay tiền nhanh trong ngày online", "Có tiền mặt 30 phút".

Thủ tục thì rất đơn giản, người vay chỉ cần tạo một tài khoản bằng cách cung cấp thông tin cá nhân gồm: Hình ảnh, hình chụp CMND (hoặc CCCD), số tài khoản ngân hàng và đồng ý các điều khoản trên hợp đồng điện tử do ứng dụng soạn sẵn. Đặc biệt mức lãi suất thấp hơn ngân hàng, miễn phí tư vấn và dịch vụ. Số tiền vay rất lớn tùy theo nhu cầu của người vay. Tuy nhiên nhiều khách hàng đã rơi vào bẫy của đối tượng lừa đảo.

Điển hình như thời gian qua, Công an huyện Tam Đảo đang điều tra, xác minh hành vi có dấu hiệu lừa đảo chiếm đoạt tài sản thông qua app vay tiền online của Công ty Tài chính.

Ngày 19/1/2022, anh Lâm (tên nhân vật đã được thay đổi) tiến hành vay tiền online thông qua app của Công ty Tài chính.

Sau khi gửi các thủ tục giấy tờ tùy thân như: Hình ảnh CMND hoặc CCCD, ảnh chân dung, số tài khoản ngân hàng thì Công ty đồng ý cho anh Lâm vay tiền với lãi suất 1/100 (tức là 1.000đ/1 ngày với số tiền vay 1.000.000đ).

Sau khi thực hiện các thủ tục, anh Lâm nhận được thông báo từ App: Tiền đã về app của mình và thực hiện từ điện thoại về số tài khoản của mình, số tiền 50.000.000đ.

Anh Lâm vào App kiểm tra số dư báo đã vay thành công 50.000.000đ. Tuy nhiên kiểm tra tài khoản ngân hàng anh Lâm chưa thấy có tiền vào tài khoản. Liên hệ với nhân viên Công ty Tài chính anh Lâm biết mình đã mắc bẫy khi bị nhân viên cố tình hướng dẫn nhập sai 1 chữ số của số tài khoản nên không nhận được tiền. Nhân viên công ty Tài chính yêu cầu anh Kiên phải vào trụ sở Công ty tại TP Hồ Chí Minh để được giải quyết hoặc phải nộp 10.000.000đ để được xác minh qua mạng. Thủ đoạn lừa đảo nói trên đều nhằm vào tâm lý của người dân đang bị ảnh hưởng bởi dịch Covid-19, nhiều người đang gặp khó khăn do dịch bệnh nên khi được vay tiền với lãi suất ưu đãi hoặc thủ tục vay đơn giản không phải thế chấp đã mất cảnh giác, sập bẫy các đối tượng lừa đảo.

Một số trường hợp khi người vay tiền chưa kịp trả tiền các đối tượng dùng thủ đoạn đe dọa, xâm hại đến tính mạng, sức khỏe để ép người vay trả tiền hoặc có thể sử dụng thông tin cá nhân của người vay để thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật khác.

Đây là hình thức vay "tín dụng đen" biến tướng, do đó Công an tỉnh Vĩnh Phúc đề nghị cán bộ, công nhân viên, người dân không thực hiện vay tiền qua các App online.