Hợp tác đầu tư kinh doanh với lãi suất "khủng", có phải chiêu trò huy động vốn?

Đơn cư như Công ty Cổ phần Đầu tư thương mại Bất động sản Nhật Nam tự giới thiệu là một doanh nghiệp mới thành lập song với nền tảng lớn từ dàn ban lãnh đạo hàng chục năm kinh nghiệm, có nhiều loại tài sản đảm bảo, cùng rất nhiều các bất động sản ở Hà Nội, TP.Hồ Chí Minh và nhiều tỉnh thành trên cả nước. Tuy nhiên, công ty này đưa ra các gói đầu tư với lãi suất "khủng" để thu hút nhà đầu tư, không khác gì chiêu trò huy động vốn.

Theo đó, Nhật Nam đưa ra nhiều gói đầu tư, thể hiện lợi nhuận của khách hàng khi tham gia hợp tác kinh doanh cùng Nhật Nam. Các gói đầu tư được liệt kê có từ thấp nhất 20 triệu đồng, đến cao nhất là 5 tỷ đồng, tất cả các gói này đều đưa ra cam kết về việc trả lợi nhuận mỗi ngày, và sẽ kết thúc sau 24 tháng.

Lấy ví dụ về gói đầu tư trị giá 1 tỷ đồng, khách hàng được nhận lại mỗi ngày 3,5 triệu đồng từ thứ 2 đến thứ 6, mỗi tháng nhận 70 triệu đồng và khi kết thúc sẽ nhận lại 1 tỷ 680 triệu đồng cả gốc và lãi.

Có thể nói, đây là con số lợi nhuận đáng mơ ước với rất nhiều nhà đầu tư, nhất là trong bối cảnh kinh tế khó khăn do nhiều yếu tố khách quan. Tuy nhiên, Nhật Nam có thể chi trả cho khách hàng số tiền lợi nhuận lên đến 168% mức vốn ban đầu, thì có thể thấy tiềm lực của doanh nghiệp này lớn mạnh đến nhường nào.

Tiếp đến, một công ty khác có tên đầy đủ là Công ty cổ phần Tập đoàn Fintech Land. Công ty này còn có mức lợi nhuận "khủng" lên tới 226,8%/24 tháng.

Fintech Land được thành lập vào tháng 8/2020, với vốn điều lệ là 90 tỷ đồng. Công ty này đặt ra mục tiêu trở thành doanh nghiệp tiên phong ứng dụng công nghệ blockchain trong kinh doanh bất động sản và giao dịch mua bán quốc tế.

Không chỉ vẽ ra một công ty mang tầm vóc quốc tế, để "lùa gà", công ty này còn đưa ra chương trình hợp tác đầu tư và phân chia lợi nhuận khủng lên đến 226,8%/24 tháng. Theo đó, công ty này đưa ra 10 mức hợp đồng, thấp nhất là 10 triệu đồng và cao nhất là 200 tỷ đồng. Đối với mức tối thiểu 10 triệu đồng, nhà đầu tư sẽ được phân chia lợi nhuận 31.500 đồng/ngày, 945.000 đồng/tháng và 22,68 triệu đồng/24 tháng. Mức lợi nhuận này tương đương 9,45%/tháng và 226,8%/24 tháng. Đối với hợp đồng 200 tỷ đồng, nhà đầu tư sẽ có mức lợi nhuận 630 triệu đồng/ngày, 18,9 tỷ đồng/tháng và 453,6 tỷ đồng/24 tháng.

Cảnh báo chiêu trò huy động vốn "núp bóng" hình thức hợp tác đầu tư kinh doanh

Theo các chuyên gia trong lĩnh vực bất động sản và kinh tế, con số đáng mơ ước mà họ vẽ ra là thứ "mật ngọt chết ruồi", khách hàng cần tỉnh táo, tìm hiểu trước khi bỏ ra hàng trăm triệu, hàng tỷ đồng vào đầu tư. Bởi lẽ, mức lợi nhuận các công ty đưa ra cho các gói đầu tư là cao một cách "bất thường", thậm chí cao gấp 6 - 7 lần lãi suất tiền gửi của các ngân hàng thương mại.

Bên cạnh đó, các chuyên gia cũng cho rằng, phương thức huy động vốn của các công ty đó là tiền gửi đa cấp, là hình thức dùng tiền người gửi trước để trả cho người gửi sau, điều này ẩn chứa rất nhiều "vấn đề". Đến một lúc nào đó, công ty này sẽ không huy động được vốn nữa, sẽ dẫn đến tình trạng vỡ nợ.

Một số luật sư cho rằng theo quy định, hợp tác đầu tư - dù lãi suất có cao đến 100% hay 200%, thì cũng không vi phạm quy định pháp luật, nhưng với điều kiện là các công ty này phải huy động vốn để đầu tư vào các dự án thực. Tuy nhiên, trên thực tế, khó có dự án hay hoạt động sản xuất, kinh doanh nào mang lại lợi nhuận cao ngất ngưởng như thế.

Trao đổi với Dân Việt, luật sư Trương Thanh Đức, Giám đốc Công ty Luật ANVI cũng cho rằng, quy định hiện hành không cấm hình thức hợp tác đầu tư, hợp tác kinh doanh, dù lợi nhuận lên đến hàng trăm, hàng ngàn phần trăm. Tuy nhiên, nhà đầu tư cần tỉnh táo vì lợi nhuận luôn đi kèm với rủi ro. Lợi nhuận càng cao thì rủi ro càng lớn.

"Lãi suất hàng trăm phần trăm/năm thì nguy cơ mất trắng tiền cũng rất nhanh. Nhà đầu tư khi xuống tiền cần quan tâm đến uy tín của doanh nghiệp, của dự án…, chứ không nên chỉ nhìn vào lãi suất. Bởi, rất nhiều hoạt động huy động vốn theo hình thức hợp tác kinh doanh, hợp tác đầu tư lãi suất cao có dấu hiệu kinh doanh đa cấp, chiếm đoạt tài sản. Nhà đầu tư phải cẩn thận với các lời mời chào hợp tác đầu tư với lãi suất "trên trời", tìm hiểu kỹ về mô hình đầu tư có phải là hình thức đa cấp không, dự án đầu tư cụ thể là dự án nào, giấy tờ pháp lý có đầy đủ không", luật sư Trương Thanh Đức khuyến cáo.

×