Bình luận
0
Ngày 25/6, TAND TP. Hà Nội đã đưa vụ án cho vay lãi nặng xuyên quốc gia với 135 bị cáo gồm Zhang Min (quốc tịch Trung Quốc), Nguyễn Quang Vũ, Nghiêm Đức Giang… ra xét xử.
Cáo trạng thể hiện, năm 2018, Li Zhao Qiang (SN 1988, quốc tịch Trung Quốc) nhập cảnh vào Việt Nam, móc nối với Nguyễn Quang Vũ và một số đối tượng khác, thuê máy chủ đặt tại Hồng Kông và tạo lập các app như "Cash Vn", "Vaynhanhpro"… cho khách là người Việt Nam vay tiền, lấy lãi suất cao từ 43.000 đồng – 60.000 đồng/1 triệu/1 ngày (tương đương mức lãi suất từ 1.570% - 2.190%/năm) trên địa bàn Hà Nội và một số tỉnh, thành trên cả nước.
Để tổ chức hoạt động cho khách vay tiền, Li đã bàn bạc và thuê Nguyễn Quang Vũ (SN 1987, ở quận Ba Đình) cùng nhiều đối tượng đứng tên thành lập, quản lý, điều hành một số công ty.
Cách thức tổ chức đường dây do Li Zhao Qiang cầm đầu. Ảnh: Chụp từ cáo trạng.
Li cũng đưa Zhang Min (SN 1986), Liu Dan Yang (SN 1992) sang Việt Nam, tuyển dụng nhân viên làm việc tại các bộ phận mời chào (Telesale), thẩm định, nhắc và truy thu nợ.
Trong trường hợp khách vay chậm trả tiền thì nhóm đối tượng làm việc tại Công ty Metag và Công ty CSKH DCS do Zhang Min quản lý, phụ trách sẽ truy thu nợ bằng hình thức sử dụng các số điện thoại khác nhau để nhắn tin, gọi điện chửi bới, đe dọa hoặc cắt ghép ảnh của khách vay và người thân trong danh bạ đăng lên các trang mạng xã hội để bôi nhọ, gây sức ép.
Mô hình hoạt động của nhóm này bao gồm "Công ty tổng" là Công ty TNHH Công nghệ Newstar Việt Nam, Công ty TNHH Dịch vụ thương mại Ngôi sao Việt để điều hành mọi hoạt động các công ty chi nhánh, trả lương cho nhân viên, phụ trách việc thẩm định toàn bộ hồ sơ vay của khách hàng.
Mô hình dòng tiền các đối tượng thực hiện trong vụ án. Ảnh: Chụp từ cáo trạng.
Ngôi sao Việt là công ty trực tiếp giao dịch tiền cho vay qua các công ty trung gian thanh toán điện tử, trong đó chủ yếu là Công ty TNHH Công nghệ thông tin YooPay Việt Nam. Công ty này không được cấp phép hoạt động thanh toán trung gian tại Việt Nam mà được Li thành lập, đầu tư tiền rồi thuê đối tượng người Trung Quốc phụ trách kỹ thuật lập trình hệ thống thanh toán điện tử, trong đó có hệ thống giải pháp "Chi hộ" và "Thu hộ". Bản chất, Công ty YooPay có nhiệm vụ giải ngân và thu tiền của khách vay.
Tại Việt Nam, Nguyễn Quang Vũ làm phó giám đốc phụ trách, bên dưới là các trưởng bộ phận phụ trách từng mảng riêng biệt như Phan Đức Diễn làm ở bộ phận điều hành, Trần Thị Hằng phụ trách bộ phận thẩm định khách vay….
Các công ty chi nhánh gồm Công ty TNHH phát triển tầm nhìn Metag, Công ty TNHH Dịch vụ CSKH DCS, hoạt động chính là để nhắc, truy thu nợ, sử dụng các khoản thu nợ để duy trì hoạt động, trả lương cho nhân viên.
Bằng mô hình, cơ cấu tổ chức trên, từ tháng 1/2019 đến 24/5/2022, các bị can đã thực hiện việc cho vay lãi nặng, cưỡng đoạt tài sản, trốn thuế.
Cáo buộc thể hiện, Li nạp tiền vào các tài khoản ngân hàng của Công ty Ngôi sao Việt để làm vốn cho vay qua các app "Cash VN", "Vay nhanh Pro", "Ovay"… và để Vũ điều hành. Vũ giao cho Trần Thị Hằng phụ trách, quản lý, hướng dẫn điều hành 28 nhân viên chuyên mời chào khách vay.
Mỗi nhân viên mới đều sẽ được cung cấp 1 máy tính cố định, có cài đặt phần mềm X-Lite để gọi đến khách hàng miễn phí và file hướng dẫn trả lời điện thoại cụ thể cho từng tình huống xảy ra. Công ty yêu cầu họ phải học thuộc các kịch bản này.
Nếu khách đồng ý vay thì phải tải app và đăng ký tạo tài khoản, cung cấp các thông tin nhân thân, địa chỉ… Bộ phận thẩm định xác thực lại thông tin và duyệt khoản vay.
Hình ảnh trước khi phiên tòa bắt đầu sáng 25/6. Ảnh: Đ.X.
Các bị cáo truy thu nợ theo từng món nợ xấu. Ví dụ như nhóm M1 (quá hạn từ 4-9 ngày), các đối tượng sẽ gọi điện chửi bới, lăng mạ, đe dọa…; nhóm M2 (quá hạn từ 10-17 ngày) sẽ đăng ảnh của khách hàng vào các tài khoản facebook của khách hàng hoặc ghép ảnh khách hàng khỏa thân, quan tài, làm tình, truy nã…; nhóm M3 (quá hạn từ 18-25 ngày), các đối tượng đăng ảnh cắt ghép lên các trang mạng xã hội, khu vực quanh nhà, trực tiếp đến nhà riêng để đe dọa…
Cáo buộc thể hiện, các đối tượng thực hiện cho 120.780 khách hàng vay hơn 1.607 tỷ đồng lãi suất cao để thu lời bất chính hơn 732 tỷ đồng. Trong đó, app 'Vay nhanh pro" thu lợi hơn 177 tỷ đồng; app "Cash VN" hơn 547 tỷ đồng, app "Ovy" hơn 7,5 tỷ đồng.
Đến nay, trong tổng số khách hàng trên xác định được 67 khách vay tiền.
Cơ quan điều tra làm rõ, các bị cáo như Vũ Thị Hồng Nhung, Vũ Văn Vấn, Nguyễn Đức Mạnh… đe dọa cưỡng đoạt tổng số tiền hơn 218 triệu đồng của 31 bị hại.
Nhà chức trách cáo buộc Li Zhao Qiang là đối tượng chủ mưu cầm đầu, tạo lập các App "Cash VN", "Vaynhanhpro", "Ovay" để cho khách là người Việt Nam vay tiền với lãi suất cao từ 1.570% - 2.190%/năm, sau đó chỉ đạo các đối tượng khác thực hiện hành vi Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, Cưỡng đoạt tài sản với phương thức thủ đoạn phạm tội. Do Li không có mặt tại Việt Nam nên Cơ quan CSĐT Công an TP Hà Nội đã ra quyết định truy nã và phối hợp với Cục C01 Bộ Công an làm thủ tục truy nã quốc tế, khi nào bắt được sẽ xử lý sau.
Công an tỉnh Quảng Ninh vừa khởi tố 2 nữ giám đốc về tội “Sản xuất buôn bán hàng giả là lương thực, thực phẩm, phụ gia thực phẩm”.
Sau khi clip "vượt ẩu" của một tài xế xe tải được gửi đến Cục CSGT (Bộ Công an), lãnh đạo Cục CSGT, Phòng CSGT Công an tỉnh Lâm Đồng đã chỉ đạo Trạm CSGT Mađaguôi xác minh, xử lý theo quy định.
Chia sẻ
Hà Nội đang trải qua đợt nắng nóng kéo dài gay gắt, khiến nhu cầu sử dụng điện, đặc biệt là cho các thiết bị làm mát tăng vọt. Theo ghi nhận của Tổng công ty Điện lực TP Hà Nội (EVNHANOI), công suất tiêu thụ điện trên toàn thành phố đã chạm mốc cao nhất từ trước tới nay, đạt 5.988 MW vào lúc 13h20 ngày 04/08/2025.
Chia sẻ
Phường Cửa Nam (TP Hà Nội) khẳng định không có chuyện "thí điểm cấm xe xăng" như thông tin trên mạng.
Chia sẻ
Thảm họa hạt nhân lớn nhất trong lịch sử loài người xảy ra tại Nhà máy điện hạt nhân Chernobyl nằm ở phía bắc của Ukraine.
Chia sẻ
Tehran tuyên bố sẽ có phản ứng cứng rắn, dứt khoát nếu các nước châu Âu kích hoạt cơ chế “snapback” - điều khoản khôi phục trừng phạt theo Nghị quyết 2231 của Hội đồng Bảo an Liên Hợp Quốc.
Chia sẻ
TP.HCM là nơi được tập đoàn khách sạn toàn cầu IHG chọn để tung ra 1 thương hiệu quốc tế mới vì những ưu thế của trung tâm kinh tế được nhiều du khách trong và ngoài nước biết đến.
Chia sẻ
Tổng kết thực hiện Chương trình phòng, chống mua bán người giai đoạn 2021 - 2025, UBND TP.HCM cho rằng, tội phạm mua bán người giảm về số vụ, nhưng tính chất phức tạp hơn nhiều.
Chia sẻ
Mới đây, trong cuộc trò chuyện với sư Minh Niệm, Nghệ sĩ Ưu tú Thành Lộc đã có những chia sẻ xúc động và chân thành về hành trình nghệ thuật lâu bền của mình.
Chia sẻ
SHB Đà Nẵng chiêu mộ tiền đạo Bỉ cao 1m86, từng khoác áo Everton; Lionel Messi nghỉ thi đấu trong bao lâu? PVF-CAND tự tin sẽ trụ vững tại V.League 2025/2026; Tottenham nhắm Rodrygo thay Son Heung-min; Tiền đạo Nguyễn Văn Tùng cưới vợ
Chia sẻ
Đại diện Đội Cảnh sát Giao thông (CSGT) đường bộ số 7 (Phòng CSGT Công an TP.Hà Nội) đã cử cán bộ phối hợp với Công an phường Thanh Liệt xác minh làm rõ vụ việc một người đàn ông rút chìa khóa xe khách trên đường Vành đai 3 rồi bỏ đi.
Chia sẻ
Ra ngoài đường lúc trưa và chiều nay ở Hà Nội có thể cảm nhận rõ cái nóng như thiêu đốt khi nhiệt độ lên tới 50 độ C. Nhiều người cho biết bị khó thở, sốc nhiệt và rát bỏng tay.
Chia sẻ
Sophia - con gái út nhà Hồng Đào - Quang Minh ở tuổi ngoài đôi mươi có vẻ xinh đẹp và sở hữu đôi chân dài như hoa hậu.
Chia sẻ
Đà Nẵng đã hoàn tất xử lý 1.926 tàu cá “3 không”, đồng thời đẩy mạnh kiểm soát thiết bị giám sát hành trình và cấp phép khai thác, hướng tới mục tiêu gỡ “thẻ vàng” của Ủy ban châu Âu (EC).
Chia sẻ
Các trường dự đoán điểm chuẩn đại học năm 2025 sẽ tương đương hoặc giảm hơn so với năm 2024, thí sinh lưu ý các thông tin sau đây. Dự đoán, năm nay, một số ngành có sức cạnh tranh cao là Thương mại điện tử, Marketing, Kinh doanh quốc tế, Luật...
Chia sẻ
Sắp kết thúc thời gian thanh toán nguyện vọng đại học 2025, nhiều thí sinh thắc mắc bao giờ công bố điểm chuẩn đại học 2025. Trước khi công bố, một khâu rất quan trọng để làm cơ sở cho các trường có căn cứ “chốt” điểm chuẩn đại học 2025 chính thức, đó là lọc ảo.
Chia sẻ
Loại rau này nông thôn xưa nhà nào cũng trồng, nay hái bán vài chục nghìn 1 ký, ăn nhiều mát, bổ còn giúp sáng mắt, giải độc.
Chia sẻ
Người đẹp Nguyễn Phương Thảo xuất sắc giành vị trí Á hậu 2 - Hoa hậu Môi trường Quốc tế Việt Nam 2025. Cô vừa có dịp khoe sắc cạnh Top 3 chung cuộc.
Chia sẻ
Thủ tướng Chính phủ Phạm Minh Chính cho rằng, trong bối cảnh cuộc Cách mạng công nghiệp lần thứ 4 đang diễn ra mạnh mẽ, ngành bán dẫn là mũi nhọn không thể thiếu của các lĩnh vực công nghệ như trí tuệ nhân tạo, điện toán đám mây, Internet vạn vật… Việc chậm chân trong lĩnh vực này đồng nghĩa với việc bỏ lỡ cơ hội lớn trong cuộc cạnh tranh toàn cầu về công nghệ và năng lực quốc gia.
Chia sẻ
Không đạt được giải pháp ngoại giao nào cho cuộc khủng hoảng con tin, Thủ tướng Israel Benjamin Netanyahu đang thúc đẩy một "giải pháp quân sự" nhằm giải cứu những con tin còn lại đang bị lực lượng Hamas bắt giữ tại Gaza, một quan chức Israel nói với ABC News hôm Chủ nhật.
Chia sẻ
Vô tình bị lửa “thiêu”, cây cổ thụ là một đa hàng trăm tuổi phía sau An Khê đình (Khu di tích Tây Sơn Thượng đạo, phường An Khê, tỉnh Gia Lai mới) suy yếu dần, có nguy cơ bị chết. Với tinh thần trách nhiệm cao, ông Ngô Văn Đường-Câu đình (người trông giữ, hương khói đình làng) đã cứu sống cây đa này.
Chia sẻ
Hơn 700 nông dân tại Lâm Đồng đã được tập huấn sử dụng thuốc bảo vệ thực vật đúng cách, giúp tăng năng suất và bảo vệ môi trường. Mô hình đang mở ra hướng đi bền vững cho cây sầu riêng tại Tây Nguyên.
Chia sẻ
Sau khi chia tay CLB Trường Tươi Đồng Nai (tiền thân là CLB Trường Tươi Bình Phước), HLV Huỳnh Quốc Anh đã nhanh chóng tìm được bến đỗ mới. Theo đó, ông đã nhận lời ngồi "ghế nóng" tại CLB Gia Định FC.
Chia sẻ
Sacombank vừa được Vietnam Report và Báo VietNamNet công bố nằm trong Top 10 Ngân hàng Thương mại Việt Nam uy tín năm 2025, đồng thời vươn lên Top 5 Ngân hàng TMCP tư nhân uy tín và góp mặt trong Top 50 Công ty đại chúng uy tín và hiệu quả (VIX50). Đây là kết quả của quá trình đánh giá độc lập dựa trên các tiêu chí định lượng tài chính, uy tín truyền thông và khảo sát thực tế từ các thành phần liên quan trong thị trường tài chính – ngân hàng.
Chia sẻ
Ngày 28/7/2025, trong khuôn khổ chuyến công tác tham dự Hội nghị các Chủ tịch Quốc hội thế giới lần hứ 6 và tiến hành các hoạt động song phương tại Geneva (Thụy Sĩ), Chủ tịch Quốc hội Trần Thanh Mẫn đã chứng kiến Lễ ký kết Biên bản ghi nhớ hợp tác giữa Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) và Công ty Trade Data Monitor (TDM) - nhà cung cấp dữ liệu thương mại hàng đầu thế giới.
Chia sẻ
Viện Kiểm sát nhân dân TP.HCM đã ban hành cáo trạng truy tố Bạch Tấn Cường, Phó giám đốc Công ty Tân Phong Vận, Võ Thanh Tuấn và tám người khác. Trong vụ án này, có 5 cựu cán bộ hải quan bị cáo buộc về tội nhận hối lộ.
Chia sẻ
Thứ trưởng Ngoại giao Nga Alexander Grushko cho biết trong một cuộc phỏng vấn với tờ Izvestia rằng thiệt hại của EU do chấm dứt hợp tác với Nga trong lĩnh vực năng lượng và việc hạn chế thương mại đã vượt quá một nghìn tỷ euro.
Chia sẻ
Nhiều nhà thầu tại Đà Nẵng đồng loạt đề nghị chấm dứt hợp đồng thi công các dự án đầu tư công giữa chừng. Tình trạng trượt giá vật liệu xây dựng, khan hiếm nguồn cung và áp lực thi công kéo dài được cho là nguyên nhân khiến họ buộc phải “rút lui”.
Chia sẻ
Một pho tượng đồng kỳ lạ vừa được phát hiện trong một am gạch ở miền Trung, mang dung mạo lạ chưa từng thấy: đầu đội mũ cánh chuồn kiểu Tây Nguyên, thân mặc áo quan Đại Việt thời Lê. Dòng chữ khắc sau lưng càng làm dấy lên nghi vấn: Đây có thật là Đức Thánh Trần? Và ai là người đã tạo ra pho tượng kỳ bí này giữa vùng đất xa lạ?
Chia sẻ
Cùng bị đau đầu, buồn nôn kéo dài, 3 người hàng xóm rủ nhau đi khám. Chẩn đoán nguyên nhân gây bệnh khiến mọi người choáng váng.
Chia sẻ
Nam diễn viên Chu Long Quảng, người để lại dấu ấn sâu đậm với vai Phật Tổ Như Lai trong bộ phim truyền hình “Tây du ký” năm 1986, đã qua đời ở tuổi 86.
Chia sẻ
Tin tức 
Thế giới 
Nhà nông 
Hội và Cuộc sống 
Đại đoàn kết dân tộc 
Kinh tế 
Thể thao 
Văn hóa - Giải trí 
Xã hội 
Bạn đọc 
Nhà đất 
Media 
Chuyển động Sài Gòn 
Pháp luật 
Dân Việt trò chuyện 
Gia đình 
Đông Tây - Kim Cổ 
Hà Nội hôm nay 
Radio Nông dân 
Doanh nghiệp 
Đăng nhập
Xuân Huy 
